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- 索??引??號(hào)：
- K0807494-X-2021-0145
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- 分???????類：
- 新聞報(bào)道??經(jīng)常項(xiàng)目管理??各類社會(huì)公眾
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- 來(lái)???????源：
- 國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站
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- 發(fā)布日期：
- 2021-08-26
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- 名???????稱：
- 外匯業(yè)務(wù)知識(shí)（34）
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- 文???????號(hào)：
外匯業(yè)務(wù)知識(shí)（34）
問(wèn)：《指引》廢止了分拆行為的具體標(biāo)準(zhǔn)，銀行應(yīng)如何篩查攔截通過(guò)分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理的業(yè)務(wù)？
答：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)是否屬于分拆，關(guān)鍵看資金的來(lái)源或用途是否符合外匯管理規(guī)定。銀行應(yīng)重點(diǎn)聚焦地下錢莊、跨境賭博等大額、惡性違法分拆行為。對(duì)于經(jīng)核實(shí)資金使用或來(lái)源符合外匯管理規(guī)定的，不屬于分拆購(gòu)付匯行為。
信息來(lái)源：國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站政策問(wèn)答欄目
