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- 索??引??號：
- K0807494-X-2024-0153
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- 分???????類：
- 其他??外匯綜合管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局大連市分局
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- 發(fā)布日期：
- 2024-07-22
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- 名???????稱：
- 外匯知識問答（5）
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- 文???????號：
外匯知識問答（5）
如何理解《展業(yè)辦法》第十四條“銀行應(yīng)當(dāng)在與客戶關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份、交易以及風(fēng)險狀況”的規(guī)定？
答：《展業(yè)辦法》第十四條規(guī)定了持續(xù)盡職調(diào)查條款，持續(xù)盡職調(diào)查即盡調(diào)要素重檢，可分為“觸發(fā)式”和“周期式”兩種。“觸發(fā)式”盡調(diào)要素重檢是指銀行發(fā)現(xiàn)《展業(yè)辦法》第十二條所列情形，為證實客戶身份及交易背景真實，對客戶進(jìn)行重新識別的過程。“周期式”盡調(diào)要素重檢是指銀行根據(jù)自身風(fēng)險管理策略及客戶身份、交易以及風(fēng)險狀況，合理確定持續(xù)盡職調(diào)查周期，并定期進(jìn)行盡調(diào)要素重檢的過程。
