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- 索??引??號(hào)：
- K3634658-6-2024-00050
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2024-01-11
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- 名???????稱：
- 《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》政策問答（2）
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- 文???????號(hào)：
《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》政策問答（2）
問：如何理解《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》第三條第二項(xiàng)中“建立全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度并輔以信息系統(tǒng)控制”的規(guī)定？
答：銀行應(yīng)當(dāng)基于自身的外匯展業(yè)內(nèi)控制度，建立相應(yīng)的系統(tǒng)以實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)環(huán)節(jié)信息化管理，如客戶盡調(diào)信息歸集、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、客戶分類與事中審核聯(lián)動(dòng)、事后監(jiān)測(cè)篩查處置等重點(diǎn)環(huán)節(jié)。系統(tǒng)控制的目標(biāo)是通過標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、智能化系統(tǒng)落地內(nèi)控制度要求，實(shí)現(xiàn)事前、事中、事后各展業(yè)環(huán)節(jié)有效聯(lián)動(dòng)，提升展業(yè)效率，降低道德風(fēng)險(xiǎn)。展業(yè)系統(tǒng)可以是新架設(shè)的獨(dú)立系統(tǒng)，也可以是依托銀行現(xiàn)有系統(tǒng)的新增功能模塊。
