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- 索??引??號：
- K1918108-9-2019-00155
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- 分???????類：
- 其他??經(jīng)常項(xiàng)目管理??銀行??個(gè)人
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局江西省分局
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- 發(fā)布日期：
- 2019-08-06
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- 名???????稱：
- 外匯業(yè)務(wù)知識問答（九十六）
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- 文???????號：
外匯業(yè)務(wù)知識問答（九十六）
問：目前很多人在便利額度內(nèi)購匯匯出，因收款人收款次數(shù)超4次，或匯款人匯款次數(shù)超4次，或匯款金額、收款金額累計(jì)超一定金額，自助渠道無法匯出，需要到柜臺進(jìn)行盡職調(diào)查才能匯出，客戶經(jīng)常問為什么這樣？要銀行提供文件，能否提供這方面文件支持？
答：《個(gè)人外匯管理辦法》及實(shí)施細(xì)則均規(guī)定了個(gè)人不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管。銀行從自身風(fēng)險(xiǎn)控制出發(fā)，對涉嫌分拆交易的業(yè)務(wù)應(yīng)通過落實(shí)內(nèi)控措施，加強(qiáng)真實(shí)性審核。
