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- 索??引??號：
- K1918108-9-2019-00212
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- 分???????類：
- 其他??經(jīng)常項目管理??銀行??個人
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局江西省分局
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- 發(fā)布日期：
- 2019-10-29
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- 名???????稱：
- 外匯業(yè)務(wù)知識問答（一百四十三）
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- 文???????號：
外匯業(yè)務(wù)知識問答（一百四十三）
問：境外個人連續(xù)多日每天原幣兌回500美元，是否合規(guī)？
答：《個人外匯管理辦法》第七條明確規(guī)定銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管。對涉嫌分拆的，銀行應(yīng)加強真實性審核。
注：根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》的規(guī)定，對于原兌換未用完的人民幣兌回外匯，當日累計兌換不超過500美元的，可以憑本人身份證明直接在銀行辦理。上述境外個人連續(xù)多日兌回500美元的行為并不違規(guī)，但需要予以關(guān)注，加強審核，并酌情向當?shù)赝鈪R局報告。
