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   2018年，中國迎來改革開放40周年，同時也開啟了新一輪更大規(guī)模的改革開放。習(xí)近平總書記日前在慶祝海南建省辦經(jīng)濟特區(qū)30周年大會上宣布,黨中央決定支持海南全島建設(shè)自由貿(mào)易試驗區(qū),支持海南逐步探索、穩(wěn)步推進中國特色自由貿(mào)易港建設(shè),分步驟、分階段建立自由貿(mào)易港政策和制度體系。

   由此，海南將成為我國第12個，同時也是面積最大的自由貿(mào)易試驗區(qū)。從2013年上海設(shè)立首個自貿(mào)試驗區(qū)開始，歷經(jīng)兩度擴容，我國目前已有11個自貿(mào)試驗區(qū)，成為全面深化改革、擴大開放的“試驗田”。

   好風(fēng)憑借力，揚帆正當時。從自貿(mào)區(qū)到自貿(mào)港，金融業(yè)如何以制度創(chuàng)新為突破口深化體制機制改革、服務(wù)對外開放新格局備受關(guān)注。接受《金融時報》記者采訪的多位銀行業(yè)人士表示，銀行業(yè)金融機構(gòu)將適應(yīng)新形勢、滿足新要求，進一步發(fā)揮優(yōu)勢，在推動自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港創(chuàng)新突破中更好地發(fā)揮金融引領(lǐng)支撐經(jīng)濟發(fā)展的作用，為推動改革開放和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻。

   深耕跨境金融創(chuàng)新 滿足多樣化金融需求

   過去5年間，我國先后批準設(shè)立了上海、廣東、福建、天津等11個自貿(mào)區(qū)，自貿(mào)區(qū)成為中國對外開放的一張“新名片”。不難看出，國家對于自貿(mào)區(qū)的定位不是政策洼地，而是創(chuàng)新高地，金融創(chuàng)新正是這座創(chuàng)新高地上的先鋒。

   自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的核心是資本項目可兌換、人民幣跨境使用、跨境投融資便利以及金融服務(wù)業(yè)開放，銀行作為金融業(yè)的主要載體，在自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新過程中發(fā)揮了重要的支撐和推動作用。

   目前，在上海、廣東、天津、福建等自貿(mào)區(qū)，中國工商銀行已形成涵蓋“結(jié)算、投資、融資、交易”專屬的金融產(chǎn)品群，能夠全方位滿足自貿(mào)區(qū)客戶在資金管理、風(fēng)險管理、跨境投資、融資、貿(mào)易結(jié)算等方面的多元需求，先后完成了上海自貿(mào)區(qū)首個跨境雙向人民幣資金池、上海自貿(mào)區(qū)首單理財直接融資工具、廣東橫琴自貿(mào)區(qū)首筆跨境貸款、廈門自貿(mào)區(qū)首筆對臺跨境人民幣貸款等眾多具有較大市場影響力的業(yè)務(wù)。

   在自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，浦發(fā)銀行率先開展了包括跨境人民幣雙向資金池、分行核算單元、外匯資金集中管理、FT境外融資、FT外幣服務(wù)等在內(nèi)的多項業(yè)務(wù)首發(fā)，并在上海自貿(mào)區(qū)擴區(qū)的第一時間推出《自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案5.0》，布局開展區(qū)域?qū)俳鹑诜?wù)和特色行業(yè)金融服務(wù)。

   上海銀行是首批在自貿(mào)區(qū)掛牌設(shè)立分行并接入自貿(mào)區(qū)分賬核算單元的商業(yè)銀行之一。該行獨創(chuàng)開發(fā)了專門服務(wù)于投資型跨國公司資金管理總部的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，滿足其配置全球資金需求，目前已設(shè)立幾十億美元的雙向流動額度，豐富了自貿(mào)試驗區(qū)跨國公司總部類型。目前，上海銀行累計開立自由貿(mào)易賬戶近6000個，搭建自貿(mào)版跨境本外幣資金池共計43個，2017年增長率超過18%。

   探索金融科技 點燃自貿(mào)區(qū)建設(shè)新引擎

   “隨著全球經(jīng)濟的深入轉(zhuǎn)型及新一輪全球經(jīng)濟格局、貿(mào)易規(guī)則、貿(mào)易協(xié)定的形成，全球自貿(mào)區(qū)發(fā)展也處于轉(zhuǎn)型或調(diào)整過程中。”廣東亞太創(chuàng)新經(jīng)濟研究院理事長李志堅認為，世界自貿(mào)區(qū)呈現(xiàn)出一些新特點，傳統(tǒng)的“制造+貿(mào)易”功能正在減弱，“科技+金融”成為自貿(mào)區(qū)核心功能，貿(mào)易便利化、監(jiān)管高效化趨勢明顯，功能向?qū)I(yè)化，復(fù)合型發(fā)展，可滿足區(qū)域發(fā)展的多元化需求，中國也不例外。

   近年來，銀行業(yè)金融機構(gòu)通過深化科技與金融結(jié)合的能力，滿足企業(yè)多樣化融資需求，實現(xiàn)金融對科技創(chuàng)新的強力支持，點燃了自貿(mào)區(qū)建設(shè)的新引擎。

   以最早成立的上海自貿(mào)區(qū)為例，中國建設(shè)銀行上海分行2016年推出“星羅科創(chuàng)”科技金融整體服務(wù)方案，與上海市科委合作，引入政府風(fēng)險補償，多方共擔風(fēng)險，為創(chuàng)業(yè)早中期的企業(yè)提供信貸支持，之后更將開立自由貿(mào)易賬戶的主體資格拓展到全市科技創(chuàng)新領(lǐng)域，使更多企業(yè)享受到自貿(mào)區(qū)金融改革帶來的便利。

  浦發(fā)銀行早在2012年就與美國硅谷銀行合資建立浦發(fā)硅谷銀行。之后，浦發(fā)銀行建立起輻射全國的科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在上海成立總行級的科技金融中心，配套設(shè)立張江科技支行以及創(chuàng)智天地、紫竹園區(qū)等多家科技特色支行，抓住新興行業(yè)特征，推出14個行業(yè)的特色金融服務(wù)方案，重點包括先進制造、新藥研發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)等科創(chuàng)行業(yè)；圍繞區(qū)域經(jīng)濟特點，推出包括張江高科技園區(qū)在內(nèi)的五大自貿(mào)片區(qū)專屬金融服務(wù)方案。

  上海銀行積極落實上海科創(chuàng)中心建設(shè)藍圖，利用自貿(mào)區(qū)跨境人民幣現(xiàn)金池政策，為近20家境內(nèi)科創(chuàng)類企業(yè)提供便捷的跨境資金融通便利，其中包括多家科技型獨角獸企業(yè)，切實解決了企業(yè)利用境外資金發(fā)展境內(nèi)業(yè)務(wù)的需求。

  緊抓自貿(mào)港建設(shè)機遇 布局特色金融服務(wù)

  黨的十九大報告提出，推動形成全面開放新格局，其中提到要“賦予自由貿(mào)易試驗區(qū)更大改革自主權(quán)，探索建設(shè)自由貿(mào)易港”。日前正式對外發(fā)布的《中共中央國務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導(dǎo)意見》指出，在海南全境建設(shè)自由貿(mào)易試驗區(qū)，探索實行符合海南發(fā)展定位的自由貿(mào)易港政策。

  商務(wù)部研究院國際市場研究所副所長白明表示，作為中國唯一的省級經(jīng)濟特區(qū)，海南在擴大開放、促進經(jīng)濟發(fā)展中起到了很大作用。此次在海南建設(shè)自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港就是打造經(jīng)濟特區(qū)的“升級版”。

  接受《金融時報》記者采訪的專家普遍認為，自由貿(mào)易港將帶來更大的對外開放想象空間，在自由貿(mào)易港將實行境內(nèi)關(guān)外的特殊政策，允許境外貨物、資金自由進出，這對金融服務(wù)也提出了更高要求。銀行業(yè)需要緊抓自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港金融制度創(chuàng)新這一著力點，加大對金融創(chuàng)新項目的挖掘和金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)力度，主動適應(yīng)新形勢，提供更優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和差異化的服務(wù)模式，從而形成自身的核心競爭力。

  “針對自貿(mào)港，銀行可以推出國際業(yè)務(wù)方面的服務(wù)，主要包括保稅物流供應(yīng)鏈金融、國際匯兌、自貿(mào)區(qū)換匯自由服務(wù)。另外，還可以和國外一些銀行和金融機構(gòu)簽訂相應(yīng)的自由貿(mào)易協(xié)定或相關(guān)合同，用于自貿(mào)區(qū)內(nèi)所有涉外企業(yè)更加方便地進行外匯以及其他金融交易活動。對于銀行來說，能夠更加有效地服務(wù)實體經(jīng)濟才是最重要的。”中南財經(jīng)政法大學(xué)金融協(xié)創(chuàng)中心研究員李虹含認為。

  “下一步將繼續(xù)加大對自貿(mào)區(qū)航運物流、特色金融、國際商貿(mào)、高端制造、休閑旅游、文化科教和高新技術(shù)等重點產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)支持。通過創(chuàng)新跨境融資、股權(quán)融資、產(chǎn)業(yè)基金等方式，促進融資方式多樣化，提升工行對自貿(mào)區(qū)重點項目、重點領(lǐng)域的配套金融服務(wù)能力。”工行相關(guān)負責人表示。（來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 作者： 孟揚）