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2月17日，人民銀行深圳市中心支行舉辦深圳金融運行情況媒體見面會。人民銀行深圳市中心支行貨幣信貸管理處處長吳燕、資本項目管理處處長朱松濤、支付結(jié)算處處長孫春廣、貨幣發(fā)行處處長孫榮建、統(tǒng)計研究處副處長熊英分別介紹了2022年深圳貨幣信貸運行、金融服務(wù)深圳實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、金融服務(wù)民生發(fā)展和跨境、外匯便利化試點政策運行等情況，并圍繞《深圳金融支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的意見》出臺、香港居民代理見證開戶試點經(jīng)驗、深化數(shù)字人民幣試點、本外幣一體化資金池試點政策優(yōu)勢等工作回答了媒體記者提問。十余家中央駐深媒體、深圳本地媒體和財經(jīng)媒體參會。

2022年，人民銀行深圳市中心支行以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認真貫徹落實黨中央國務(wù)院決策部署和總行、廣東省委省政府、深圳市委市政府工作要求，落實穩(wěn)健的貨幣政策，堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟理念，精準有力推動金融支持穩(wěn)住經(jīng)濟大盤，不斷深化金融改革開放，為深圳市實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支持。

 信貸總量增長穩(wěn)定

結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

一是信貸總量保持平穩(wěn)增長。2022年，人民銀行深圳市中心支行做好跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟的投放力度，深圳市貨幣信貸總量實現(xiàn)平穩(wěn)增長。截至2022年末，人民幣貸款余額同比增長8.8%，較上年末凈增加6528.2億元，其中，企事業(yè)單位中長期貸款余額同比增長16.9%，比各項貸款增速高8.1個百分點，為穩(wěn)住深圳市經(jīng)濟大盤提供了有力支撐。

 二是重點領(lǐng)域信貸結(jié)構(gòu)發(fā)展向好。2022年，人民銀行深圳市中心支行用好用足各項貨幣政策工具，引導(dǎo)轄內(nèi)金融資源向重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜，取得明顯成效。截至2022年末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長41.8%，增速較上年提高13.7個百分點。普惠小微貸款繼續(xù)保持快速增長，余額同比增長23.8%。綠色貸款余額同比增長43.8%，增速較上年提高15.2個百分點。

三是融資成本穩(wěn)中有降。2022年，人民銀行深圳市中心支行指導(dǎo)自律機制充分運用存款利率市場化調(diào)整機制，釋放貸款市場報價利率（LPR）改革效能，推動實際融資成本穩(wěn)中有降。2022年，全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率較2021年下降0.53個百分點，新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率較2021年下降0.69個百分點。

四是存款保持較快增長。截至2022年末，人民幣存款余額同比增長10.5%，全年人民幣存款增加1.1萬億元，同比多增918.7億元。

 扎實穩(wěn)住深圳經(jīng)濟大盤

推動金融服務(wù)深圳高質(zhì)量發(fā)展

一是優(yōu)化科技創(chuàng)新金融服務(wù)。立足深圳“科創(chuàng)之都”和“雙區(qū)驅(qū)動”的特色優(yōu)勢，堅持創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，用好科技創(chuàng)新再貸款和地方政府配套政策，引導(dǎo)金融機構(gòu)加強科技創(chuàng)新金融服務(wù)能力建設(shè)，提升科技信貸強度和專業(yè)化服務(wù)水平，擴大科技創(chuàng)新企業(yè)金融服務(wù)覆蓋面。截至2022年末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)貸款同比分別增長28.3%、16.9%和81.1%，分別高于各項貸款增速20.3個、8.9個和73.1個百分點。

二是深化制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融支持。聚焦深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)，圍繞“制造業(yè)當家”發(fā)展要求，加大全產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)金融支持力度，支持深圳建設(shè)成為全球領(lǐng)先的重要的先進制造中心。截至2022年末，深圳市制造業(yè)中長期貸款同比增長41.8%，高于各項貸款增速33.8個百分點。強化金融賦能，推動深圳戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。近期，人民銀行深圳市中心支行牽頭深圳金融管理部門出臺深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的專項支持政策，進一步完善深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融生態(tài)，助力提升產(chǎn)業(yè)鏈韌性和安全水平。

三是積極推動綠色金融發(fā)展。強化政策引導(dǎo)和激勵約束，用好用足碳減排支持工具，引導(dǎo)金融資源向綠色低碳領(lǐng)域傾斜。聯(lián)合深圳市生態(tài)環(huán)境局持續(xù)開展“深入各區(qū)促進綠色金融政銀企對接”專項行動，推動綠色金融政策、金融資源與企業(yè)項目需求高效對接。指導(dǎo)金融機構(gòu)持續(xù)開展環(huán)境信息披露，加強綠色金融專營體系建設(shè)。截至2022年末，深圳綠色貸款余額6449.6億元，同比增長43.8%，高于各項貸款增速35.8個百分點。

四是有效激發(fā)市場主體活力。推動金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機制建設(shè)，以“首貸戶培育”專項行動為抓手，切實拓寬普惠金融服務(wù)覆蓋面。截至2022年末，深圳市普惠小微貸款余額1.49萬億元，同比增長23.8%，高于各項貸款增速15.8個百分點，全年新增首貸戶3.1萬戶。開拓新市民金融服務(wù)市場，強化對新市民創(chuàng)業(yè)就業(yè)等需求的金融支持。2022年深圳發(fā)放創(chuàng)業(yè)擔保貸款同比增長59.2%。

 堅持“金融為民”

金融服務(wù)管理質(zhì)效不斷提升

一是穩(wěn)步推進香港居民代理見證開立內(nèi)地賬戶試點，深圳市香港居民代理見證開戶量已突破20萬戶。為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重大決策部署，在人民銀行總行全程指導(dǎo)和支持下，人民銀行深圳市中心支行于2019年3月組織中國銀行深圳市分行創(chuàng)新開展香港居民代理見證開立內(nèi)地個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)試點，實現(xiàn)香港居民“足不離港”即可享受內(nèi)地便捷化移動支付服務(wù)。

2022年9月，人民銀行深圳市中心支行將試點銀行范圍擴大至工商銀行深圳市分行、建設(shè)銀行深圳市分行、招商銀行深圳分行和東亞銀行（中國）深圳分行。截至2023年1月末，5家試點銀行共有77個內(nèi)地網(wǎng)點、264個香港見證銀行網(wǎng)點參與試點，深圳市試點銀行為香港居民代理見證開立賬戶量已達20.10萬戶，累計發(fā)生資金交易100.49億元，占大灣區(qū)香港居民代理見證開戶總數(shù)、資金交易總量的95%左右，為香港居民來深消費提供了強大的移動支付支持。

二是數(shù)字人民幣生態(tài)體系逐步完善，試點場景達129.9萬個。2022年，人民銀行深圳市中心支行以打造更加完善的數(shù)字人民幣生態(tài)體系為目標，充分發(fā)揮政、銀、企等多方合力，協(xié)同推進深圳數(shù)字人民幣研發(fā)試點工作。創(chuàng)建全國首個數(shù)字人民幣預(yù)付式消費平臺，落地全國第一個數(shù)字人民幣公積金繳存線上場景，推出全國首個基于5G區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字人民幣SIM硬件錢包，打造全國首個黃金珠寶行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈全覆蓋應(yīng)用場景，首次實現(xiàn)數(shù)字人民幣供應(yīng)鏈全流程應(yīng)用。配合數(shù)字貨幣研究所完成首期多邊央行數(shù)字貨幣橋真實交易驗證工作，交易量占比1/3，為業(yè)務(wù)場景最豐富，交易發(fā)生最多的地區(qū)。截至2022年末，深圳市累計開立數(shù)字人民幣錢包2840.75萬個、落地應(yīng)用場景129.9萬個，累計交易376.85億元。

 跨境人民幣服務(wù)實體經(jīng)濟能力穩(wěn)步增強

各項跨境和外匯便利化政策提質(zhì)增效

一是跨境人民幣服務(wù)實體經(jīng)濟能力穩(wěn)步增強。2022年，深圳市人民幣跨境收付規(guī)模達3.2萬億元，同比增長4.8%，收付規(guī)模穩(wěn)居全國第三。深圳與香港間人民幣跨境收付額達2.6萬億元，占同口徑本外幣跨境收付額的51.3%，人民幣連續(xù)三年成為深港間第一大跨境結(jié)算貨幣。

二是更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點增量擴面。截至2022年末，共有1796家企業(yè)參與試點，較上年末增長2.1倍。全年累計辦理便利化業(yè)務(wù)2976億元，占同口徑人民幣跨境收付金額的比重為29.2%，為實體企業(yè)直接減少費用和創(chuàng)造經(jīng)濟效益約5.9億元。

三是“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點穩(wěn)步推進。截至2023年1月末，深圳轄區(qū)共有25家銀行獲得試點資格，累計開立“跨境理財通”業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶2萬個，辦理資金跨境匯劃8.1億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額4.8億元，約占粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。

四是一體化資金池效益顯著，本外幣全打通便捷高效。為支持“走出去”企業(yè)全球化經(jīng)營，充分發(fā)揮深圳作為“雙循環(huán)”重要交匯點作用，人民銀行深圳市中心支行在跨國公司資金池領(lǐng)域積極探索，推動跨境資金池管理模式不斷迭代升級。2021年3月，深圳市在全國首批開展了本外幣一體化資金池試點。2022年7月，試點范圍進一步擴大。目前，深圳共有15家大型實體跨國集團參與試點，企業(yè)家數(shù)占全國30%，試點業(yè)務(wù)金額約534億美元。試點助力企業(yè)增收減負，實現(xiàn)“兩增兩減一打通”，即增加財務(wù)收入、增加歸集規(guī)模、減少稅費、減少人工、打通意愿購匯路徑，廣受企業(yè)與市場好評。據(jù)深圳首家辦理一體化資金池企業(yè)反饋，試點已為企業(yè)增加財務(wù)收入、節(jié)約稅費成本約4000萬元人民幣。

五是推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化，助力外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。深圳市作為全國首批試點地區(qū)，從市場需求出發(fā)，不斷優(yōu)化試點政策，精準服務(wù)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，提升跨境資金結(jié)算效率。通過培育市場主體內(nèi)生的合規(guī)意識，推動形成“越合規(guī)越便利”正向激勵的市場生態(tài)。截至2023年1月末，全市共計11家銀行、503家企業(yè)參與便利化試點，累計收支998億美元，全國排名前列。

六是跨境電商結(jié)算便利化持續(xù)深化。外匯方面，在全國首創(chuàng)“銀行+外綜服”模式，先行先試外綜服企業(yè)代辦收結(jié)匯業(yè)務(wù)，助力跨境電商生態(tài)陽光化發(fā)展。截至2023年1月末，服務(wù)超7.4萬家小微電商企業(yè)開拓國際市場，累計代辦收匯192億美元，實現(xiàn)“T+0”結(jié)算，平均到賬時間縮短2-4個工作日，共節(jié)省費用超1.6億元，為跨境電商企業(yè)提供更安全、更高效、低成本的外匯資金結(jié)算服務(wù)。人民幣方面，截至2023年1月末，“跨境電商直通車”跨境人民幣便利化收款業(yè)務(wù)累計金額2244億元人民幣，為出口電商企業(yè)節(jié)約成本3.4億元，惠及中小企業(yè)6.2萬家。

下一步，人民銀行深圳市中心支行將貫徹落實好黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會議精神，按照人民銀行總行工作部署，緊扣深圳經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展要求，帶領(lǐng)轄內(nèi)金融系統(tǒng)精準有力落實好穩(wěn)健的貨幣政策，加大金融對于國內(nèi)需求和供給體系的支持力度，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，推動金融改革創(chuàng)新取得更大成效，用心用情做好各項金融管理和服務(wù)。